Как мошенники оформляют займы на имя граждан

Многие аферисты работают по сложным схемам

Специалисты компании БКИ «Экифаст» в сотрудничестве с ведущими микрофинансовыми организациями провели исследование, проливающее свет на вопрос: как мошенники оформляют кредиты на чужое имя. В списке партнеров проекта были проверенные МФО, найти которые можно по ссылке http://www.orelbanks.ru/zaim-bez-procentov.php. Результаты оказались интересными.

Как правило, мошенники отправляют с одного устройства (ПК или мобильного телефона) около 300 заявок в различные микрофинансовые организации. При этом в заявках на займы менялись номера кредитных карт, а данные «заемщика» оставались теми же. Это касается паспортных данных, номера телефона, ФИО и т.д. Многие аферисты работают по сложным схемам – сначала они оставляют заявку на небольшой краткосрочный займ, вовремя его выплачивают, втираются в доверие. Потом происходит оформление крупного кредита, который остается на шее человека, чьи паспортные данные были использованы.

Интересные детали

Генеральный директор одной популярной в стране МФО сообщает, что из всех поступающих на рассмотрение сотрудниками сервиса заявок около 3% носят характер мошеннических. Специальные скоринговые системы автоматически выявляют проблемы, сомнительные данные заемщика, отклоняя такие анкеты от рассмотрения. Но некоторые кредиторы, особенно из малого и среднего бизнеса, не используют подобные системы в силу их очень высокой цены. В таких организациях шанс пропустить заявку от мошенника с чужими паспортными данными значительно выше.

Крупные сервисы и банки, выявив нарушителей, мгновенно передают их данные в правоохранительные органы. Но работа по поддельным документам, в условиях аккуратности и секретности, соблюдения мер анонимности делает аферистов очень тяжелой добычей для полиции. Более того, их методы работы также регулярно усложняются.

Исследование указано на типичный портрет мошенника, пытающегося ограбить МФО за чужой счет. Это мужчина 18-35 лет, нигде официально не работающий, не имеющий стабильного заработка и дохода, успевший получить судимости, выговоры по различным статьям административного и уголовного кодекса.

Чтобы не оказаться «клиентом» подобных молодчиков, каждый человек должен очень тщательно следить за своими личными данными, не посвящать посторонних в свое финансовое положение, хранить документы вдали от посторонних глаз.

29.04.2020