Изменения в валютном контроле банков в 2023 году

Экономические санкции и ограничения разных стран не снимают с российских юридических лиц и предпринимателей обязанность соблюдать законодательство в сфере ВЭД. Рассказываем, для чего нужен банковский валютный контроль и какие правила действуют в 2023 году.

ВЭД и банки

Финансовые организации обязаны проверять валютные операции. Для этого они запрашивают у клиентов документы, которые могут подтвердить законность перевода или получения денег от иностранных партнёров. Если проверка выявит нарушения, учреждение должно сообщить об этом в Центральный банк. Тот передаёт информацию в налоговую, которая привлекает нарушителя к ответственности.

ЦБ внёс поправки в регулирование сделок ВЭД. Изменения, внесённые в Инструкцию от 16.08.2017 № 181-И, вступили в силу с 31 мая 2022 года, а отдельные пункты — с 1 октября 2022 года.

Что изменилось

Повысили предельную сумму контрактов, на которые распространяется упрощённый порядок

Раньше упрощённый порядок подачи информации в кредитную организацию был предусмотрен для договоров на сумму до 200 000 рублей. ЦБ увеличил этот порог до 600 000 рублей. При заключении сделок на сумму в пределах этого лимита достаточно сообщить в банк код операции согласно перечню из приложения 1 Инструкции от 16.08.2017 № 181-И, а именно в случаях:

• зачисления иностранной валюты на транзитный счёт;
• списания иностранной валюты со счёта по договору с нерезидентом;
• списания рублей с расчётного счёта по контракту с нерезидентом.

Увеличили лимит по учёту экспортных контрактов

Теперь резиденты обязаны ставить на учёт в финансовое учреждение экспортные контракты при общей сумме договора более 10 млн рублей. В этом случае нужно предоставить в банковскую организацию комплект документов, подтверждающих сотрудничество с зарубежным клиентом, и отчитываться по всем операциям. Раньше эта сумма составляла 6 млн рублей. Лимит для импортных контрактов или кредитных договоров остался таким же — 3 млн рублей.

Инструкция содержит и другие новшества, например:

• Исключили договор аренды недвижимого имущества из числа обязательных. Теперь контролю подлежат только договоры аренды движимого имущества или его лизинга с условием выкупа предмета аренды.

• Расширили перечень операций, по которым не нужно представлять документы. Так, резидент может не отчитываться перед финансовым учреждением, если:

  • переводит валюту между своими расчётными счетами;
  • проводит операции в банке, в котором открыт счёт в иностранной валюте;
  • выплачивает пенсию, компенсации, пособия нерезиденту;
  • рассчитывается банковской картой по договорам, не поставленным на учёт, и т. д.
• Определили лимиты займов между физическими лицами — резидентами и иностранными гражданами. При заключении договора займа на сумму более 600 000 рублей нужно предоставлять в банковскую организацию оригинал соглашения.

Если заполнение документов валютного контроля вызывает сложности, рекомендуем сэкономить время и доверить эту работу профессионалам. Специалисты помогут избежать нарушений: проверят законность сделок с иностранным партнёром, оформят документацию и ответят на все вопросы.

АО «Альфа-Банк». Генеральная лицензия Банка России № 1326 от 16 января 2015 г.